Syventävä Sijoitusneuvonta (APV2)

Paikkakunta: Helsinki
Aika: 21.10.2010
Opisk.maksu: 2600€ (alv 0€)
Kuvaus:
Kohderyhmä ja esitietovaatimukset:

Syventävä Sijoitusneuvonta- koulutus on tarkoitettu sijoitusneuvojille ja varainhoitajille, jotka haluavat entisestään syventää ja laajentaa osaamistaan sekä haluavat suorittaa Arvopaperivälittäjien yhdistys ry:n järjestämän Sijoitusneuvojan tutkinnon (APV2).
Koulutus antaa tähän hyvät, analyyttiset valmiudet.


Koulutuksen sisältö ja rakenne:

Koulutus alkaa informaatiotilaisuudella 21.10.2010 klo. 14.00-17.00. Koulutus koostuu seuraavista moduuleista:
-Kansantalous ja rahoitusmarkkinoiden rakenne
-Yritystalous

-Rahoitusinstrumentit ja sijoituskohteet sekä Sijoitusrahastot ja varainhoito -Sijoituspalvelujen tarjontaa koskeva lainsäädäntö, viranomaisnormit ja itsesääntely
-Vakuutussäästäminen
-Sijoittajan verotus sekä perhe- ja perintöoikeuden perusteet

Moduulit vastaavat Sijoitusneuvojan tutkinnon aihealueita.


Opiskelumenetelmät:

Koulutuksessa sovelletaan joustavia monimuoto-opiskelun menetelmiä. Kaikki materiaali (kirjallisuutta lukuunottamatta) löytyy Blackboard-oppimisalustalta. Oppimisalustan ansiosta tehtäviä voidaan suorittaa ajasta ja paikasta riippumatta, noudattaen kuitenkin moduulien aikatauluja. Blackboard-etäopiskelu edellyttää internetin käyttömahdollisuutta. Informaatiotilaisuuden lisäksi lähiopetuspäiviä on yhteensä kahdeksan. Lähiopetus tapahtuu Arcadan tiloissa. Moduulit koostuvat luennoista, etätehtävistä, laskutehtävistä, ryhmätöistä sekä kirjallisuudesta. Opetuskieli on suomi.Lähiopetuspäivät klo 9.15-17.00.


Koulutuksen opettajat:

Opettajina toimivat erinäiset alan asiantuntijat mm. KPMG:sta veroasiantuntija, Handelsbanken Henkivakuutus:sta, Asianajotoimisto Aldea Oy:sta sekä Arcadan omat opettajat.


Ilmoittautumiset viimeistään 11.10.2010.

Ilmoittautumislomake:
sähköinen ilmoittautumislomake löytyy tämän sivun oikeasta ala-laidasta.

fax. 0207 699 556 taydennys@arcada.fi

Lisätiedot: Stig Blomqvist, 0207 699 501, stig.blomqvist(at)arcada.fi tai taydennys(at)arcada.fi

Osallistujamaksu: 2600 € (alv0 €). Maksu sisältää materiaalin, etäopiskelun lähiopetuspäivät sekä lähiopetuspäivien kahvitarjoilun ja lounaan. Kirjallisuus ei sisälly maksuun. Koulutus toteutetaan suunnitellusti mikäli tarpeellinen määrä maksavia opiskelijoita ilmoittautuu koulutukseen. Opiskelijat valitaan ilmoittautumisjärjestyksessä. Tervetuliaiskirje sekä lasku lähetetään postitse.


Moduulit:

KANSANTALOUS JA RAHOITUSMARKKINOIDEN RAKENNE (lähiopetus 28-29.10.2010)

Opetus ja tehtävä: Kaksi lähiopetuspäivää. Ensimmäisen päivän jälkeen opiskelijat laativat ryhmätyönä seuraavalle päivälle lyhyen kirjallisen talouskatsauksen. Katsauksesta tulee käydä ilmi, että tekijät hallitsevat kansantalouden syy-seuraus-yhteyksiä ja osaavat selkokielellä kuvata talouden nykytilaa ja näkymiä. Tehtävä puretaan toisen päivän alussa.

Keskeisenä oppimistavoitteena on käytettävissä olevien indikaattorien, talousuutisten ja – katsauksien avulla osata kuvata makrotalouden tila ja näkymät.

Keskeinen sisältö
-Kansantalouden keskeiset käsitteet ja rahoitusmarkkinoiden rakenne
-Suomen talouden tila ja näkymät sekä keskeisiä makrotaloutta kuvaavia indikaattoreita
-Kansantalouden ja rahoitusmarkkinoiden välinen yhteys; korot, inflaatio ja valuuttakurssit

• Kirjallisuus/oppimateriaali
-Pekkarinen, J. - Sutela, P.: "Kansantaloustiede." WSOY, 2007, 12. painos. Luvut: 8. Rahapolitiikan ja finanssipolitiikan perusteet, 9. Inflaatio, 10. Avoin kansantalous ja talouspolitiikka, 11. Euro ja talouspolitiikka

-Koskenkylä H. (toim.): "Rahoitusmarkkinoiden integraatio". Suomen Pankki A:107, 2004 2. uudistettu painos. Teos löytyy kirjana tai SP:n kotisivuilta kohdasta Suomen Pankki>Julkaisut>Suomen Pankin julkaisut>Tutkimuksia Sarja A

-Valtiovarainministeriön Suhdannekatsaus, viimeisin numero. Katsaus löytyy VM:n sivulta http://www.vm.fi/vm/fi/04_julkaisut_ja_asiakirjat/01_julkaisut/02_taloudelliset_katsaukset/20090616Suhdan/Suhdannekatsaus2-16062009.pdf

-Valtiovarainministeriön Taloudellinen katsaus, löytyy Valtiovarainministeriön sivulta http://www.vm.fi/vm/fi/04_julkaisut_ja_asiakirjat/01_julkaisut/02_taloudelliset_katsaukset/20090326Taloud/name.jsp

-Suomen Pankin Economic Outlook, viimeisin numero. Löytyy Suomen Pankin sivulta http://www.bof.fi/en/julkaisut/bulletin/economic_outlook/2009/BEO_1_2009.htm

-Suomen Pankin Euro ja Talous. viimeisin numero. Löytyy Suomen Pankin sivulta http://www.bof.fi/fi/julkaisut/euro_ja_talous/2009/et_2_2009.htm


YRITYSTALOUS
(lähiopetus 25.11.2010)

Yritystalous moduulissa syvennetään yrityksen tilinpäätösanalysoinnin osaamista ja tunnuslukujen ymmärtämistä ja tulkintaa. Moduulissa käydään läpi tuloslaskelman ja taseen tavallisimmat oikaisuerät, rahavirtalaskelmat ja tunnuslukujen tilastollista analysointia. Myös IFRS kirjanpitostandardin pääkohdat sekä merkitys tilinpäätöksen tulkinnassa käsitellään. Osakkeiden hinnoittelumalli ja osakemarkkinoiden perusteet kerrataan.

Moduuliin kuuluu yksi luentopäivä. Luentoon sisältyy teorian lisäksi todellisten tai kuvitteellisten yritysten tilinpäätösmateriaalin analysoimista ja tunnuslukujen laskemista sekä ryhmätöitä. Moduuliin kuuluu sekä luentoa edeltäviä tehtäväkokonaisuuksia sekä luennon jälkeisiä tehtäviä. Tehtävät ovat laskutehtäviä, monivalintakysymyspaketteja ja essee tyyppisiä tehtäviä.

Kirjallisuus:Ikäheimo-Lounasmeri-Walden: Yrityksen laskentatoimi 2007, luvut 1-6, 9,14 ja 15
Knüpfer-Puttonen: Moderni Rahoitus, 2007, luvut 5,8 ja 10
Kallunki-Lantto-Sahlström: Tilinpäätösanalyysi IFRS-maailmassa, 2008

RAHOITUSINSTRUMENTIT JA SIJOITUSKOHTEET SEKÄ SIJOITUSRAHASTOT JA VARAINHOITO (lähiopetus 13-14.1.2011)

Modulissa käsitellään ensin erityyppisten sijoitusinstrumenttien ominaisuuksia, sekä instrumenttien soveltuvuutta eri sijoitustilainteisiin. Erityisesti kiinnitetään huomiota riskiominaisuuksiin, sekä riskien ja tuottojen väliseen suhteeseen ja sen arvioimiseen.

Tämän jälkeen syvennytään sijoitusrahastojen toimintaan ja niiden sijoitustyyleihin. Erityyppisten sijoitustyylien ja rahastomuotojen erityispiirteet käsitellään syventävästi. Varainhoidossa ja sijoitusrahastojen arvioimisessä käytettyjä tunnuslukuja käsitellään myös laajasti. Portfolioteorian käsitteitä käydään myös läpi luennolla.

Moduuliin kuuluu kaksi luentopäivää. Luennon aikana käsitellään vain syventyvät aiheet, sen sijaan perustiedot kerrataan etukäteistehtävien muodossa. Luennon jälkeen osallistujille jaetaan laskutehtäviä, monivalintakysymyspaketteja ja essee tyyppisiä tehtäviä.

Kirjallisuus:Nikkinen-Rothvius-Sahlström: arvopaperisijoittaminen
Pörssisäätiö: Sijoitusrahasto-opas
Kallunki-Martikainen-Niemelä: Ammattimainen sijoittaminen
Puttonen-Repo: Miten sijoitan rahastoihin
Knüpfer, Samuli – Puttonen, Vesa: Moderni Rahoitus
Nasdaq OMX: Opi osakkeet
Pörssisäätiö: Sijoittajan korko-opas (Miten valitsen korkosijoituksen?)
Nasdaq OMX: Opi optiot
Malkiel, Burton G.: Sattuman kauppaa Wall Streetillä


SIJOITUSPALVELUJEN TARJONTAA KOSKEVA LAINSÄÄDÄNTÖ,VIRANOMAISNORMIT JA ITSESÄÄNTELY
(lähiopetus 17.2.2011)

Tavoite
Moduulin tavoitteena on syventää tietoja osakeyhtiölaista, sijoitustoimintaa harjoittavia yrityksiä ja arvopaperimarkkinoita koskevasta normistosta sekä sijoituspalveluja koskevista vastuukysymyksistä käytännönläheisesti. Käsiteltäviin asioihin perehdytään esimerkkien valossa, ratkaisu- ja keinokeskeisesti.

Sisältö
Moduulissa käsitellään muun muassa seuraavia asiakokonaisuuksia:
-Yleistä sopimusoikeudesta ja edustuksesta
-Osakeyhtiö ja päätöksenteko osakeyhtiössä
-Pankkitalletukset ja arvopaperityypit
-Sijoituspalveluyrityksen toiminta
-Sijoittajien korvausrahasto
-Asiakkaan tunnistaminen
-Arvopaperien liikkeellelasku ja liikkeellelaskijan tiedonantovelvollisuus
-Julkinen ostotarjous ja lunastusvelvollisuus
-Sisäpiirisäännökset, rahanpesu ja markkinoiden väärinkäyttö
-Valvonta sekä seuraamus- ja rangaistussäännökset

Rakenne
Moduuli on jaettu kolmeen osaan koostuen i) etukäteistehtävistä; ii) lähiopetuksesta; sekä iii) lähiopetusta tukevista ja syventävistä harjoituksista. Etukäteistehtävien tarkoituksena on kerrata sijoituspalvelujen tarjontaa koskevan normiston perusteet, jonka jälkeen lähiopetuksessa voidaan syventyä käsiteltävään aiheeseen käytännönläheisesti erilaisten esimerkkien ja tapausten avulla.

Kirjallisuus:
1) Fivan standardi 2.1: Rahoituspalvelujen tarjoamisessa noudatettavat menettelytavat luvut 5 ja 7 (www.finanssivalvonta.fi/fi/Saantely/Maarayskokoelma/Rahoitussektori/2_Menettelytavat/Pages/2_1.aspx)

2) Fivan standardi 2.4: Asiakkaan tunnistaminen ja tunteminen luvut 2 ja 5-7 (www.finanssivalvonta.fi/fi/Saantely/Maarayskokoelma/Rahoitussektori/2_Menettelytavat/Pages/2_4.aspx)

3) Fivan standardi 5.2: Liikkeeseenlaskijan ja osakkeenomistajan tiedonantovelvollisuus luvut 5 ja 7 (www.finanssivalvonta.fi/fi/Saantely/Maarayskokoelma/Rahoitussektori/5_Tietojen_julkistaminen/Pages/5_2b.aspx)


VAKUUTUSSÄÄSTÄMINEN
(lähiopetus 18.2.2011)

•APV1 tutkinnossa opittujen asioiden osaamisen kartoittava ennakkotehtävä.

•Lähiopetuspäivä – luento

- APV1 kertaus
- Henkilöriskit ja henkilövakuutuksen tarve
- Henkilövakuutus tuotteet
- Henkilövakuutusten elinkaari ja takaisinosto
- Sosiaaliturva ja säästämismotiivit
- Sosiaaliturvan vaikutus säästämisasteeseen

•Luennon pohjalta tehtäväpaketti

Kirjallisuus Jokela - Lammi - Lohi - Silvola, Vapaaehtoinen Henkilövakuutus, 2009 5. uudistettu painos


SIJOITTAJAN VEROTUS SEKÄ PERHE- JA PERINTÖOIKEUDEN PERUSTEET

(lähiopetus 24.3.2011)

Moduuli koostuu lähiopetuksesta sekä etätehtävistä ennen ja jälkeen luennon.

Henkilöverotuksen keskeiset osa-alueet
- korot, osingot, rahastot
- luovutusvoittojen verotus
- puun myyntituloverotus, vuokratulot
- vähennykset pääomatuloista
- alijäämähyvitys
- luovutustappion vähentäminen
- ansiotulot ja vähennykset ansiotuloista
- vapaaehtoiset eläkevakuutukset

Varainsiirtoverotus
- arvopaperikaupat
- kiinteistöjen kaupat

Yritysrakenteen muutosten vaikutus sijoittajan verotukseen
- yhtiömuodon muutokset
- sulautuminen, jakautuminen ja osakevaihto
- yrityskauppa

Perinnöt ja lahjat verotuksessa
- perhe- ja jäämistöoikeuden perusteet
- avioehto, testamentti, lahja
- perintönä tai lahjana saadun omaisuuden myynti
- kuolinpesän asunnon myynti
- säästöhenkivakuutukset

Verotusmenettely
- verotuksen toimittaminen
- jälkiverotus ja muutoksenhaku

Sijoitusyhtiöt
- yritysverotuksen perusteet
- sukupolvenvaihdokset yrityksissä

Suositeltavaa oheislukemista: -Pertti Puronen:
Perintö- ja lahjaverotus
-Aarnio - Kangas: Perhevarallisuusoikeus
-Andersson - Linnakangas: Tulo- ja varallisuusverotus, -Henkilöverotuksen käsikirja (Verohallituksen julkaisu, Edita)
-Lakari-Engblom:Käytännön
sukupolvenvaihdos

ARCADA PIDÄTTÄÄ OIKEUDEN MUUTOKSIIN.